Инвестиционно портфолио: какво е това, какво се случва и как да се направи

финанси

Да инвестира всички средства само в един инструментУмножаването на капитала винаги е било считано за много рисковано занятие. Много по-стабилно и по-ефективно е разпределението на средствата в различни посоки, така че евентуалните загуби в една област да се компенсират от повишаване на доходите в друга. Практическото приложение на тази идея е инвестиционен портфейл. Всъщност тя представлява съвкупност от финансови и реални инвестиции. Говорейки за фондовия пазар, в тесния смисъл на думата този термин означава абсолютно всички ценни книжа, независимо от вида, продължителността и ликвидността на юридическо лице или физическо лице, действащо като неразделен обект на управление.

инвестиционен портфейл
Какъв е инвестиционният портфейл?

Всеки инвеститор има собствен приоритет между рисковете,рентабилност и ликвидност на инвестициите. В зависимост от съотношението на тези фактори, можем да различим портфолиото от растеж, доход и смесено, разумно съчетаващо тези две посоки. Всеки от тях има свои собствени цели и характеристики. И така, инвестиционният портфейл на растежа има за цел да увеличи доходите в дългосрочен план. В този случай вложителят отказва от високодоходни направления, давайки доход за кратък интервал от време. Основата на такъв портфейл като правило е хартия, стабилно демонстрираща растеж и има за цел да увеличи капитала чрез увеличаване на пазарната стойност на тези активи. В същото време дивидентите играят второстепенна роля. Портфолиото от инвестиционни приходи цели да увеличи максимално печалбата от всяка сделка и е предназначена за максимална доходност в краткосрочен план. В този случай дългосрочната перспектива за ценните книжа не е критична и решаващият критерий за избор на ценни книжа е високият текущ доход, включително чрез дивиденти и лихвени плащания. Рискът от инвестиционния портфейл в този случай е много по-висок от предишния. Два от тези видове са изключително, относими само в специални случаи и при определени обстоятелства. Най-добре е, разбира се, да се създаде балансиран портфейл или, както се нарича, инвестиционен портфейл от растеж и доход. Целта му е оптимална комбинация от рентабилност и рискове.

риск на инвестиционния портфейл
Избор на инвестиционни инструменти

Независимо от вида на портфолиото, препоръчваме навсякъдеизползва диверсификация. Различните документи са повлияни от огромен брой фактори и е невъзможно да се проследи всичко. Следователно концепцията за инвестиционен портфейл предполага разумно разпределение на средства между различните видове финансови инструменти. След избора на клас активи, има смисъл да се разпределят средства между различните видове ценни книжа, принадлежащи към този клас. Например, ако правителството реши да насочи усилията си към енергийния сектор, вместо да купи изричен лидер за целия капитал на ценните книжа, по-добре е да закупи акции на няколко компании, работещи в тази област. Друга възможност за диверсификация е изборът на ценни книжа с различни условия за изплащане на дивиденти. Това ще ви позволи да реинвестирате в активи, чиято стойност е нараснала значително.

концепция за инвестиционен портфейл
Периодичен преглед

Най-малко веднъж годишно трябва да направите цялостен анализи оценява текущото разпределение на активите и, ако е необходимо, коригира съотношението на активите. В началото е важно да се научите как да постигнете целите си в даден момент в дългосрочен план и с натрупването на опит, когато се чувствате уверени в прогнозите си, можете да регулирате портфолиото по-често.

повторно инвестиране

Редовна инвестиция на част от получената печалба през 2006 гактивите могат значително да увеличат капитала. В този случай, вместо голям депозит в края на годишния период, е по-добре да инвестирате 1/12 от тази сума месечно. Макар да е допустимо да се правят големи инвестиции, ако те са в момента, а сегашната ситуация изисква бързи действия.

Коментари (0)
Добавете коментар